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周小川党报撰文:守住不发生系统性金融风险的底线

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  (二)科学剖析金融风险的成因。习近平总书记深刻指出:“透过征象看本质,当前的金融风险是经济金融周期性因素、结构性因素和体制性因素叠加共振的一定结果”。详细而言,当前的金融风险隐患是实体经济结构性失衡和逆周期调控能力、金融企业治理和金融业对外开放水平不足,以及羁系体制机制缺陷的镜像反映。

  (一)革新开放提高了金融系统的整体康健性。一是基本金融制度逐步健全。革新开放特殊是党的十八大以来,我国的钱币政策和金融羁系制度驻足国情,与国际尺度接轨,探索构建宏观审慎政策框架,建设存款保险制度,防控系统性风险打击的能力增强。股市、债市、衍生品和各种金融市场基础设施等“四梁八柱”都已搭建完成,市场容量位列天下前茅。

  一、自动防控系统性金融风险要靠加速金融革新开放

《 人民日报 》( 2017年11月22日 06 版)《 人民日报 》( 2017年11月22日 06 版)

  金融是国家主要的焦点竞争力,党中央高度重视防控金融风险、保障金融宁静。党的十八大以来,在以习近平同志为焦点的党中央向导下,面临国际金融危急连续影响和海内经济“三期叠加”的严肃挑战,金融系统鼎力大举推进革新创新,切实增强宏观调控和金融羁系,金融机构实力不停上升,金融产物日益富厚,金融服务普惠性提高,多条理金融市场逐步健全,金融基础设施日趋完善,金融系统防控风险能力显著增强。党的十九概略求,“深化金融体制革新,增强金融服务实体经济能力,提高直接融资比重,促进多条理资源市场康健生长。健全钱币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架,深化利率和汇率市场化革新。健全金融羁系系统,守住不发生系统性金融风险的底线”。这是习近平新时代中国特色社会主义头脑在金融领域的基础要求,是金融生长一样平常纪律与我国金融革新实践探索相联合的科学部署,是指导金融革新生长稳固的行动指南,是做好新时代金融事情的基础遵照。

  (二)革新开放促进了金融机构和市场的结构优化。金融系统践行创新、协调、绿色、开放、共享的生长理念,周全深化利率和汇率市场化革新,着力完善金融企业法人治理,努力稳妥勉励金融机构组织系统、金融产物和服务创新,系统推进多条理资源市场建设,引进并培育多元化市场主体,服务实体经济效率和抗风险能力显着提升。社会融资规模存量从2011年的76.7万亿元增添到2016年的156万亿元,直接融资比例从15.9%提高到23.8%。当前存贷汇、债券生意业务等传统营业合规稳健,与革新开放初期金融业存在的账外谋划、挪用客户资金、乱集资等杂乱局势已不行同日而语,金融业已生长到了更高条理的市场准入,以及更普遍到场国际海内金融市场的阶段。

  二是深化金融市场革新,优化社会融资结构。努力有序生长股权融资,稳步提高直接融资比重。拓展多条理、多元化、互补型股权融资渠道,革新股票刊行制度,淘汰市场价钱(指数)干预,从根上消除利益运送和糜烂滋生土壤。增强对中小投资者权益的掩护,完善市场化并购重组机制。用好市场化法治化债转股利器,生长私募股权投资基金(PE)等多元化投资主体,切实资助企业降低杠杆率,推动“僵尸企业”市场出清。努力生长债券市场,扩大债券融资规模,富厚债券市场品种,统一羁系尺度,更好知足差别企业的发债融资需求。深化市场互联互通,完善金融基础设施。拓展保险市场的风险保障功效,指导期货市场康健生长。

  在今年7月召开的第五次天下金融事情集会上,习近平总书记对金融事情作出了一系列重大判断、主要决议和明确要求:“党的十八大以来,我国金融革新生长取得了新的重大成就。回首革新开放以来我国金融业生长历程,解决影响和制约金融业生长的难题必须深化革新。”“不停扩大金融对外开放。通过竞争带来优化和繁荣。”“防止发生系统性金融风险是金融事情的基础性使命,也是金融事情的永恒主题。要把自动提防化解系统性金融风险放在越发主要的位置”。应对系统性风险,主题是提防,要害是自动。革新开放是自动提防化解系统性金融风险的历史履历和未来决议。

  二、防止发生系统性金融风险是金融事情的永恒主题

  三是贯彻党管干部原则,施展党管人才优势。金融业是人才和智力麋集的行业。有优异的谋划人才队伍,金融资源设置和风险治理效率就可以提高。有优异的羁系人才队伍,金融宁静就能获得保障。建设好金融系统向导班子,建设一支政治过硬、作风优良、营业醒目的高素质金融人才队伍。

  二是微观层面的金融机构信用风险。近年来,不良贷款有所上升,侵蚀银行业资源金和风险抵御能力。债券市场信用违约事务显着增添,债券刊行量有所下降。信用风险在相当大水平上影响社会甚至外洋对我国金融系统康健性的信心。

  二是增强金融系统党的向导和党的建设。党的向导同金融企业法人治理必须一体化,必须贯彻到公司治理全历程。二十国团体向导人安塔利亚峰会审议通过了《二十国团体/经济互助与生长组织公司治理原则》,我们有条件推进革新与创新,形成切合我国国情的金融企业公司治理机制。

  一是根据党中央决议落实各项事情部署。树立全局看法,相互配合支持,坚决贯彻落实金融领域重大目标政策、重大革新开放战略及计划,经心组织实行金融羁系革新、金融机构革新、金融市场革新和防控金融风险的各项措施。

  三是跨市场跨业态跨区域的影子银行和违法犯罪风险。一些金融机构和企业使用羁系空缺或缺陷“打擦边球”,套利行为严重。理财营业多层嵌套,资产欠债限期错配,存在隐性刚性兑付,责权力扭曲。各种金融控股公司快速生长,部门实业企业热衷投资金融业,通过内幕生意业务、关联生意业务等赚快钱。部门互联网企业以普惠金融为名,行庞氏圈套之实,线上线下非法集资多发,生意业务场所乱批滥设,极易诱发跨区域群体性事务。少数金融“大鳄”与握有审批权羁系权的“内鬼”同谋,火中取栗,实行利益运送,个体羁系干部被羁系工具俘获,金融投资者消耗者权益掩护尚不到位。

  站在新的历史起点上,金融系统要坚定贯彻党的十九大部署,越发精密团结在以习近平同志为焦点的党中央周围,周全落实党中央战略部署,遵照金融生长纪律,深化金融革新,提高金融服务实体经济能力,促进经济和金融良性循环、康健生长,着力提防系统性金融风险。(周小川)

  一是宏观调控和金融羁系的体制问题引致风险的系统性。在宏观调控上,对钱币“总闸门”的有用管控受到滋扰。在风险酝酿期,行业和地方追求增加的努力性很高,客观上希望放松“银根”,金融运动总体偏活跃,钱币和社会融资总量增加偏快容易使市场主体发生错误预期,滋生资产泡沫。当风险积累到达一定水平,金融机构和市场蒙受力靠近临界点,各方又呼吁增添钱币供应以救助。宏观调控很难有纠偏的时间窗口。在羁系体制机制上,在新业态新机构新产物快速生长,金融风险跨市场、跨行业、跨区域、跨境通报更为频仍的形势下,羁系协调机制不完善的问题越发突出。羁系定位禁绝,着重行业生长,忽视风险防控。“铁路警员,各管一段”的羁系方式,导致同类金融营业羁系规则纷歧致,助长羁系套利行为。系统主要性金融机构缺少统筹羁系,金融控股公司存在羁系真空。统计数据和基础设施尚未集中统一,加大了系统性风险研判难度。中央和地方金融羁系职能不清晰,一些金融运动游离在金融羁系之外。

责任编辑:张建利

  三、防控金融风险要驻足于标本兼治、自动攻防和努力应对兼备

  二是人民币国际化和金融业双向开放促进了金融系统不停完善。人民币加入国际钱币基金组织特殊提款权钱币篮子,我国到场国际金融治理职位显著提升。一些国际金融机构到场我国金融业,促进了金融市场竞争,提升了海内金融机构谋划水平和抗风险能力,海内金融机构“走出去”也取得努力希望,当前我国工农中建四大银行都是全球系统主要性金融机构,银行业较低的不良资产率、较高的资源富足率和盈利能力均处于天下领先水平。

  (一)准确判断我国当前面临的金融风险。习近平总书记重复强调,“金融宁静是国家宁静的主要组成部门,准确判断风险隐患是保障金融宁静的条件”。总体看,我国金融形势是好的,但当前和以后一个时期我国金融领域尚处在风险易发高发期,在海内外多重因素压力下,风险点多面广,出现隐藏性、庞大性、突发性、感染性、危害性特点,结构失衡问题突出,违法违规乱象丛生,潜在风险和隐患正在积累,懦弱性显着上升,既要防止“黑天鹅”事务发生,也要防止“灰犀牛”风险发生。

  (二)坚持底线头脑,完善金融治理制度。一是增强和革新中央银行宏观调控职能,健全钱币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架。随着我国金融系统的杠杆率、关联性和庞大性不停提升,要更好地将币值稳固和金融稳固联合起来。钱币政策主要针对整体经济和总量问题,保持经济稳固增加和物价水平基本稳固。宏观审慎政策则直接和集中作用于金融系统,着力减缓因金融系统顺周期颠簸和跨市场风险感染所导致的系统性金融风险。

  二是治理和开放的机制缺陷引致风险的易发多发性。在公司治理上,国有金融资源治理体制仍未完全理顺,资源对风险的笼罩作用未充实体现,金融机构公司治理仍不健全,股东越位、缺位或者内部人控制征象较普遍,生长战略、风险文化和激励机制扭曲。在开放水平上,部门行业掩护主义仍较盛行,金融羁系规制较国际通行尺度相对落伍,金融机构竞争力不足,风险订价能力弱,金融市场不能有用平抑羊群效应、资产泡沫和金融风险。境内外市场差池接,内外价差也造成套戥时机,一些机构倾向跨境投契而非扎实谋划。

  三是不停扩大金融对外开放,以竞争促进优化与繁荣。从更高层面熟悉对外开放的意义,坚持扩大对外开放的大偏向,不停推动有关政策革新,更好实现“三驾马车”的对外开放:一是商业投资的对外开放。二是深化人民币汇率形成机制革新,既要努力有为,扎实推进,又要顺势而为,水到渠成。三是淘汰外汇管制,稳步推进人民币国际化,便利对外经济运动,稳妥有序实现资源项目可兑换。同时,在维护金融宁静的条件下,放宽境外金融机构的市场准入限制,在驻足国情的基础上促进金融市场规制与国际尺度进一步接轨和提高。

  二是健全金融羁系系统,增强统筹协调。中央羁系部门要统筹协调。建设国务院金融稳固生长委员会,强化人民银行宏观审慎治理和系统性风险提防职责,切实落实部门羁系职责。充实使用人民银行的机构和气力,统筹系统性风险防控与主要金融机构羁系,对综合谋划的金融控股公司、跨市场跨业态跨区域金融产物,明确羁系主体,落实羁系责任,统筹羁系主要金融基础设施,统筹金融业综合统计,周全建设功效羁系和行为羁系框架,强化综合羁系。统筹政策力度和节奏,防止叠加共振。中央和地方金融治理要统筹协调。施展中央和地方两个努力性,天下一盘棋,羁系无死角。中央金融羁系部门举行统一羁系指导,制订统一的金融市场和金融营业羁系规则,对地方金融羁系有用监视,纠偏问责。地方卖力地方金融机构风险提防处置,维护属地金融稳固,不得干预金融机构自主谋划。严酷羁系持牌机构和坚决取缔非法金融运动要统筹协调。金融羁系部门和地方政府要强化金融风险源头管控,坚持金融是特许谋划行业,不得无证谋划或超规模谋划。一手抓金融机构乱搞同业、乱加杠杆、乱做表外营业、违法违规套利,一手抓非法集资、乱办生意业务场所等严重扰乱金融市场秩序的非法金融运动。稳妥有序推进互联网金融风险专项整治事情。羁系权力和责任要统筹协调。建设层层卖力的营业监视和履职问责制度。

  一是宏观层面的金融高杠杆率和流动性风险。高杠杆是宏观金融懦弱性的总泉源,在实体部门体现为过分欠债,在金融领域体现为信用过快扩张。2016年尾,我国宏观杠杆率为247%,其中企业部门杠杆率到达165%,高于国际警戒线,部门国有企业债务风险突出,“僵尸企业”市场出清迟缓。一些地方政府也以各种“名股实债”和购置服务等方式加杠杆。2015年年中的股市异常颠簸,以及一些都会泛起房地产价钱泡沫化,就与场外配资、债券结构化嵌套和房地产信贷过快生长等加杠杆行为直接相关。一些高风险操作打着“金融创新”的幌子,推动泡沫在多个市场积累。国际经济苏醒乏力,主要经济体政策外溢效应等也使我国面临跨境资源流动和汇率颠簸等外部打击风险。

  (一)坚持问题导向,推进金融机构和金融市场革新开放。一是增强金融服务实体经济能力。金融和实体经济是共生共荣的关系,服务实体经济是金融立业之本,也是提防金融风险的基础行动。为实体经济生长缔造优秀钱币金融情况。要着力增强和革新金融调控,坚持以供应侧结构性革新为主线,以解决融资难融资贵问题为抓手,增强钱币政策与其他相关政策协调配合,在稳增加、促革新、调结构、惠民生、防风险等方面形成调控协力。回归金融服务实体经济本源。金融业要专注主业,注重生长普惠金融、科技金融和绿色金融,指导更多金融资源设置到经济社会生长的重点领域和单薄环节。强化金融机构提防风险主体责任。既要塑造金融机构资产欠债表的康健,也要促进公司治理、内控系统、庞大金融产物生意业务整理的康健。要严把市场准入关,增强金融机构股东资质治理,防止利益运送、内部生意业务、干预金融机构谋划等行为。建设健全金融控股公司规制和羁系,严酷限制和规范非金融企业投资金融机构,从制度上隔离实业板块和金融板块。推进金融机构公司治理革新,切实负担起风险治理、停止大案要案滋生的主体责任。

  科学防控风险,处置惩罚好治标和治本的辩证关系,要掌握4个基本原则:一是回归本源,听从服务于经济社会生长,制止金融脱实向虚和自我循环滋生、放大和扩散风险。二是优化结构,完善金融机构、金融市场、金融产物系统,夯实防控风险的微观基础。三是强化羁系,提高提防化解金融风险能力,将金融风险对经济社会的打击降至最低。四是市场导向,施展市场在金融资源设置中的决议性作用,淘汰种种干预对市场机制的扭曲。

  (三)增强党的向导,确保金融革新生长准确偏向。党的十九大对金融革新开放和提防系统性风险明确了顶层设计。坚持党中央对金融事情的集中统一向导,增强“四个意识”,落实周全从严治党要求,确保国家金融宁静。

今年能以成本价卖完就不错了,明年不做这个生意了。

毕竟阿富汗政府需要美国提供的资金才有可能走入正轨。

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发布时间:2017-11-23 00:00:00

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